About Us
磐合家族辦公室
1.「強買方定位的防守系多家族辦公室」
磐合成立於2013年，是大中華區少數長期堅守 「強買方定位」的多家族獨立家族辦公室(MFO, Multi-Family Office)。自磐合創辦10年來，磐合積累的數十個認可磐合價值觀的長期客戶均是國內及海外各產業細分領域佔有龍頭地位的頂級富豪家族, 為家族提供 「專業深入+服務全面」的家族傳承服務，特別是處理家族緊急狀況、爭議事件及傳承困境方面，為家族提供即時與深入到位的幫助。磐合連續多年在國內外知名專業行業媒體評選中獲獎，包含《家族企業》雜誌評選的 「最具國際影響力家族辦公室」、 《財富管理》雜誌評選的 「最佳超高淨值家族慈善服務獎」、《The Asian Banker》雜誌評選的 「2019年度中國最佳家族傳承服務獎」(「Family Succession Service of the Year in China」) 等。 在團隊組成方面，磐合由來自UBS-財富管理部、UBS-投行部、Portcullis 亞洲最大獨立信託公司等國際知名財富管理機構的5位合夥人共同組建，在財富管理領域的專業經驗平均超過20年，服務範圍涵蓋私人銀行、保險、信託、稅務、投資等多個垂直領域。
2.「少數覆蓋兩岸三地的家族辦公室」
磐合服務的家族客戶遍佈大陸各地， 覆蓋台灣、香港、北京、上海、杭州、寧波、深圳、廣州、香港、臨沂、西安、福州、成都、南寧及銀川等地, 磐合服務的客戶家族總資產規模在台幣 50-5000億元之間，涉及家族企業所屬行業包括礦產、醫療、紡織、食品、建築、物聯網、地產、傳統製造等諸多領域，其中不乏大陸A股、香港以及臺灣等地若干家上市企業, 磐合亦協助上述家族在彼此之間形成交流與合作關係 (家族私董會)。
3.「並肩全球頂級家族」
磐合是目前大中華區唯一與美國洛克菲勒家族旗下的資本管理公司Rockefeller Capital Management Company有著深度業務合作關係的家族辦公室，磐合的客戶能與全球百年家族學習家族傳承以及跨代持續財富成長的經驗，共拓家族世代興旺之路。
磐合成立於2013年，是大中華區少數長期堅守 「強買方定位」的多家族獨立家族辦公室(MFO, Multi-Family Office)。自磐合創辦10年來，磐合積累的數十個認可磐合價值觀的長期客戶均是國內及海外各產業細分領域佔有龍頭地位的頂級富豪家族, 為家族提供 「專業深入+服務全面」的家族傳承服務，特別是處理家族緊急狀況、爭議事件及傳承困境方面，為家族提供即時與深入到位的幫助。磐合連續多年在國內外知名專業行業媒體評選中獲獎，包含《家族企業》雜誌評選的 「最具國際影響力家族辦公室」、 《財富管理》雜誌評選的 「最佳超高淨值家族慈善服務獎」、《The Asian Banker》雜誌評選的 「2019年度中國最佳家族傳承服務獎」(「Family Succession Service of the Year in China」) 等。 在團隊組成方面，磐合由來自UBS-財富管理部、UBS-投行部、Portcullis 亞洲最大獨立信託公司等國際知名財富管理機構的5位合夥人共同組建，在財富管理領域的專業經驗平均超過20年，服務範圍涵蓋私人銀行、保險、信託、稅務、投資等多個垂直領域。
2.「少數覆蓋兩岸三地的家族辦公室」
磐合服務的家族客戶遍佈大陸各地， 覆蓋台灣、香港、北京、上海、杭州、寧波、深圳、廣州、香港、臨沂、西安、福州、成都、南寧及銀川等地, 磐合服務的客戶家族總資產規模在台幣 50-5000億元之間，涉及家族企業所屬行業包括礦產、醫療、紡織、食品、建築、物聯網、地產、傳統製造等諸多領域，其中不乏大陸A股、香港以及臺灣等地若干家上市企業, 磐合亦協助上述家族在彼此之間形成交流與合作關係 (家族私董會)。
3.「並肩全球頂級家族」
磐合是目前大中華區唯一與美國洛克菲勒家族旗下的資本管理公司Rockefeller Capital Management Company有著深度業務合作關係的家族辦公室，磐合的客戶能與全球百年家族學習家族傳承以及跨代持續財富成長的經驗，共拓家族世代興旺之路。
4.「與學界深度合作的家族辦公室」
磐合與台大E勢泮合作，推行家族企業傳承接班診斷式課程, 在台灣董事學會舉辦的「華人家族企業年度論壇」發表一系列主題演講, 與中歐國際工商學院共同發起設立中歐磐合家族辦公室實踐工作站, 工作站以全球華人家族的個案研究為目標，不時發佈中歐與磐合的聯合研究成果，並由洛克菲勒家族辦公室首席投資官擔任顧問。
磐合與台大E勢泮合作，推行家族企業傳承接班診斷式課程, 在台灣董事學會舉辦的「華人家族企業年度論壇」發表一系列主題演講, 與中歐國際工商學院共同發起設立中歐磐合家族辦公室實踐工作站, 工作站以全球華人家族的個案研究為目標，不時發佈中歐與磐合的聯合研究成果，並由洛克菲勒家族辦公室首席投資官擔任顧問。
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磐合家族辦公室（“磐合”）以助力華人民營企業家族持續健康發展為使命，是一家主要以諮詢顧問方式協助華人企業家族迎接財富保全與家族傳承難題的獨立第三方多家族辦公室（Multi-Family Office）。
磐合由多名來自UBS全球家族辦公室、UBS投資銀行及Portcullis Group等的多位合夥人共同組建。合夥人在相關領域的經驗平均超過20年，累計已服務超高淨值華人家族超過200個。目前，聘請磐合長期擔任家族顧問的家族約20+個。
憑藉豐富的境內外華人家族諮詢經驗以及在方法論研究上持之以恆的研發投入，磐合在家族夥伴的家族傳承中擔當著由“決策參謀”、“康養顧問”和“長跑教練”三重角色所組成的“全科醫生”角色。
磐合由多名來自UBS全球家族辦公室、UBS投資銀行及Portcullis Group等的多位合夥人共同組建。合夥人在相關領域的經驗平均超過20年，累計已服務超高淨值華人家族超過200個。目前，聘請磐合長期擔任家族顧問的家族約20+個。
憑藉豐富的境內外華人家族諮詢經驗以及在方法論研究上持之以恆的研發投入，磐合在家族夥伴的家族傳承中擔當著由“決策參謀”、“康養顧問”和“長跑教練”三重角色所組成的“全科醫生”角色。
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通過近10年來的不斷摸索，磐合在家族傳承服務方面逐步形成了自己的角色定位與獨特的風格體系。
[買方定位]
進攻可以失敗，防守卻不可以。磐合是少數專精於“防守”的家族辦公室，從家族財富、家族成員、家族企業、監管環境和社會關係五個方面以及兩兩關係的角度出發，協助家族全面排查傳承風險點（“診”），並將防守作為家族傳承服務的根本。
[買方定位]
進攻可以失敗，防守卻不可以。磐合是少數專精於“防守”的家族辦公室，從家族財富、家族成員、家族企業、監管環境和社會關係五個方面以及兩兩關係的角度出發，協助家族全面排查傳承風險點（“診”），並將防守作為家族傳承服務的根本。
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[家族事務的總協調人]
磐合全方位協助家族客戶處理在家族、家族成員以及家族企業等方面的風險控制（守）、財富增長（攻）及二代傳承（傳）問題，是極少數能夠實現從“方案到實施” 的家族辦公室。在上述事宜的具體操作過程中，磐合也作為家族客戶對接外部各類服務機構的總協調人，大幅提高家族辦公室業務的運營效率和專業程度。
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[提供“診、方、養、健”的老中醫]
磐合獨創了“診方養健”家族級服務方法論，將復雜的家族傳承變成一項結果可控的“健身”。磐合認為，要為家族排憂解難，就像一個“老中醫”在為家族“治未病”。首先要為處於“亞健康”狀態的家族進行全面的、深度的“診斷”，對不利於傳承的因素進行逐一排查，知道家族的“病灶”在哪裡，這是關鍵步驟，只有“診”是正確的，才能從根本上解決家族的難題。之後就要根據得出來的判斷有的放矢地為家族制定相應的系統方案，給出合理的建議，這是“開藥方”的步驟。此後，就是幫助家族進行“調理”與“修養”，必要時敦促其持續“保健”。
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[獨創角色化服務體系]
在協助家族傳承的過程中，磐合主要通過扮演三個角色覆蓋家族傳承服務的全生命週期：
在協助家族傳承的過程中，磐合主要通過扮演三個角色覆蓋家族傳承服務的全生命週期：
- 方案規劃：“設計”與“診+方”環節相對應。磐合將擔任家族客戶傳承計劃的總設計師，確保傳承計劃的必要性和可行性
- 方案執行：“監工”與“養”環節向對應。磐合將擔任家族客戶傳承計劃的總實施負責人和總協調人，確保傳承計劃順利實施
- 方案維護：“物管”與“健”環節向對應。磐合將擔任家族客戶傳承計劃的後續管理人，確保傳承架構的持續有效性和成長性
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[國際視野]
磐合作為洛克菲勒資本（洛克菲勒家族唯一的家族事業）在大中華地區目前唯一的家族辦公室戰略合作，還為華人家族提供頂級家族背景的強買方定位資產管理服務。此外，磐合與境外多個知名家族保持著良好的互動關係。
- 磐合與洛克菲勒家族
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△ 磐合團隊與洛克菲勒家族掌門人合影
- 磐合與其他國際家族
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△ 磐合海外參訪活動合影
[兩岸三地]
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△ 磐合部分客戶的地域分佈
磐合是極少數同時服務跨行業，跨市場的“兩岸三地”企業家族的第三方家族辦公室。磐合所服務的家族客戶遍布台灣、香港、北京、上海、深圳、廣東（其他地區）、山東、陝西、福建、四川和廣西等地區，涉及家族企業所屬行業包括生技、醫療、餐飲、紡織、物聯網、地產、傳統製造等諸多領域，其中不乏臺灣、香港以及A股等地若干家上市企業等不同資本市場，覆蓋面臨傳承接班問題的企業家族（Old Money）以及上市不久的財富新貴（New Money）。
[全面方法論]
磐合是少數能夠同時提供境內和境外的財富保全、財富成長和財富傳承一站式解決方案的諮詢服務機構。磐合從家族傳承的“守、攻、傳”三個方面出發，借助自主研發的“十大模組”方法論，從家族繼承戰略、家族治理、家族財富持有架構、家族資產管理、家族新生代培養以及自有家族辦公室搭建等領域入手，賦能家族夥伴走好自己的傳承之路。
[全面方法論]
磐合是少數能夠同時提供境內和境外的財富保全、財富成長和財富傳承一站式解決方案的諮詢服務機構。磐合從家族傳承的“守、攻、傳”三個方面出發，借助自主研發的“十大模組”方法論，從家族繼承戰略、家族治理、家族財富持有架構、家族資產管理、家族新生代培養以及自有家族辦公室搭建等領域入手，賦能家族夥伴走好自己的傳承之路。
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△ 磐合"十大模組"服務方法論
[長久陪伴]
家族傳承，特別是家族第一代與第二代間的交接班，是家族可持續發展過程中的險峻時刻。依照磐合的經驗，一次高質量的交接班可能需要兩代人共同努力約5-10年的時間，在完整走完“守、攻、傳”三個階段之後才能基本完成。磐合會以“全科醫生”身份與家族夥伴共同面對那些之前從未遇過，之後也未必會再遇到的場景和難題，也會協助家族夥伴在此過程之中不斷增進家人之間的理解、信任與愛。在家族傳承問題上，和諧的家人關係比精妙的架構設計要重要得多。
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磐合與眾多家族夥伴長期保持著良好的合作關係。家族夥伴選擇與磐合同行，主要有如下的原因：
[決策參謀與執行協助者]
如何做出盡可能準確、全面，也經得起時間考驗的家族傳承決策，正是磐合所提供的家族級諮詢服務需要實現的目標。重大的家族決策往往伴隨著對家族內部和外部事務的跨範圍調整，落實過程中需要大量不同領域的知識、經驗以及對不同相關方角色的綜合考慮。磐合在家族傳承決策落地實施中也扮演了總協調人的角色，有力地緩解了家族事務中經常遇到的人手與經驗不足的狀況。
[全方位服務]
在“十大模組”體系之下，磐合所提供的服務覆蓋了家族傳承中的所有主要方面，其中包括：
-財富保全：在對家族資產進行全面梳理的基礎上，使用境內、境外或境內外聯動的結構工具（如境內外信託等）搭建穩定而不失靈活的家族財富保全體系。過程中需同步考慮家族成員的國籍、稅籍身份安排等問題；-財富成長：站在家族基業長青的角度，考慮家族企業轉型升級、家族資產管理（含境內外以及不同類別的資產）和家族投資業務（含境內外以及不同類別的投資工具）方面的情況與彼此相關關係，給出有助於家族持續傳承的財富穩健增長升級優化方案；-財富傳承：站在家族管理的頂層設計角度，設計並優化跨越代際的家族治理、家族教育（如第二代家族領袖的培養）和家族慈善方案，同時協助家族夥伴不斷改進自有家族辦公室的管理與運營模式。
[解決疑難雜症]
在家族傳承過程中存在著不少“疑難雜症”，特別是那些還未有人深入研究的，理論與實際差距較大的，高度跨界的和操作難度可控性較低的傳承問題。例如：
- 家族企業境內A股上市前、中、後階段的財富傳承問題；- 重組婚姻家族中的財富傳承問題；- 家族資產的自主管理和投資能力的構建問題；- 家族成員信任、溝通和凝聚力現狀的改善問題；- 家族傳承戰略總體規劃以及家族成員（包括家族一代、家族女主人及家族二代）的“傳承力”問題；- 家族第二代領袖的有效培養問題；- 家族企業的業務轉型問題；- 家族精神財富的積累、提煉與傳承問題；- 以上各項相互混搭而帶來的綜合性問題。
磐合通過自主研發的“診（全科醫生）、方（決策參謀）、養（康養顧問）、健（長跑教練）”四步諮詢方法，以“西醫診斷+中醫康養”的理念，在解決家族傳承裡的“疑難雜症”問題中發揮著積極的作用。
[決策參謀與執行協助者]
如何做出盡可能準確、全面，也經得起時間考驗的家族傳承決策，正是磐合所提供的家族級諮詢服務需要實現的目標。重大的家族決策往往伴隨著對家族內部和外部事務的跨範圍調整，落實過程中需要大量不同領域的知識、經驗以及對不同相關方角色的綜合考慮。磐合在家族傳承決策落地實施中也扮演了總協調人的角色，有力地緩解了家族事務中經常遇到的人手與經驗不足的狀況。
[全方位服務]
在“十大模組”體系之下，磐合所提供的服務覆蓋了家族傳承中的所有主要方面，其中包括：
-財富保全：在對家族資產進行全面梳理的基礎上，使用境內、境外或境內外聯動的結構工具（如境內外信託等）搭建穩定而不失靈活的家族財富保全體系。過程中需同步考慮家族成員的國籍、稅籍身份安排等問題；-財富成長：站在家族基業長青的角度，考慮家族企業轉型升級、家族資產管理（含境內外以及不同類別的資產）和家族投資業務（含境內外以及不同類別的投資工具）方面的情況與彼此相關關係，給出有助於家族持續傳承的財富穩健增長升級優化方案；-財富傳承：站在家族管理的頂層設計角度，設計並優化跨越代際的家族治理、家族教育（如第二代家族領袖的培養）和家族慈善方案，同時協助家族夥伴不斷改進自有家族辦公室的管理與運營模式。
[解決疑難雜症]
在家族傳承過程中存在著不少“疑難雜症”，特別是那些還未有人深入研究的，理論與實際差距較大的，高度跨界的和操作難度可控性較低的傳承問題。例如：
- 家族企業境內A股上市前、中、後階段的財富傳承問題；- 重組婚姻家族中的財富傳承問題；- 家族資產的自主管理和投資能力的構建問題；- 家族成員信任、溝通和凝聚力現狀的改善問題；- 家族傳承戰略總體規劃以及家族成員（包括家族一代、家族女主人及家族二代）的“傳承力”問題；- 家族第二代領袖的有效培養問題；- 家族企業的業務轉型問題；- 家族精神財富的積累、提煉與傳承問題；- 以上各項相互混搭而帶來的綜合性問題。
磐合通過自主研發的“診（全科醫生）、方（決策參謀）、養（康養顧問）、健（長跑教練）”四步諮詢方法，以“西醫診斷+中醫康養”的理念，在解決家族傳承裡的“疑難雜症”問題中發揮著積極的作用。
[跨家族經驗]
得益於家族夥伴的信任與支持，磐合在不斷成長的過程中也積累了不少來自於家族夥伴們的經驗和教訓。磐合對這些寶貴的資源進行著持續的整理與消化，並通過不時舉辦的單一家族的家族會議、多家族閉門私董會和各類家族培訓等活動，使得越來越多的華人家族能夠從這些集眾家之所長的傳承智慧中受益。
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△ 家族交流活動合影
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磐合致力於對家族傳承理論與實踐的促進與發展，與中歐商學院、北大國發院、交大安泰經管學院、台灣大學、台灣董事協會、浙江大學、國際公益學院等知名院校和機構展開積極的合作與探討，積極與校方一起推動華人家族傳承理論體系、實踐體係以及家族傳承案例庫的建設工作。
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△ 磐合與國內知名院校的合作
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△ 磐合在高校交流活動現場
藉由與知名高校的合作，磐合開拓了“一對多”的小班教學賦能模式，為企業家族成員進行傳承相關經驗的賦能授課。在對家族成員進行“一對一”的賦能相比，小班教學除了能更廣泛地為家族成員講授傳承經驗外，也更便於不同家族成員之間進行溝通與交流傳承心得。
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△ 企業家族傳承接班診斷式課程學員合影
此外，磐合還在向其他金融和非金融機構輸出我們在第三方家族辦公室服務中的相關知識與經驗。
[家族首席傳承師]
為協助學員們掌握家族辦公室的基本服務架構和商業模式，提升學員服務家族客戶的能力，在2019年-2021年期間，磐合分別在深圳、北京、上海、杭州成功舉辦了“家族首席傳承師課程”第一季第一至七期課程。
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△ 首席傳承師往期學員合影
[定制化賦能]
應財富管理行業各大機構的邀請，磐合的幾位導師會親臨各大機構，為機構內部成員進行定制化的家族辦公室課程培訓。
應財富管理行業各大機構的邀請，磐合的幾位導師會親臨各大機構，為機構內部成員進行定制化的家族辦公室課程培訓。
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△ 磐合對機構賦能活動現場
未來，我們還將向財富管理與家族辦公室領域中的年輕一代輸出我們的傳承諮詢體系，努力培養更多“青年傳承師”並使得他們逐步成為推動華人家族傳承事業的核心力量。
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[行業活動]
磐合合夥人團隊常以演講嘉賓的身份受邀出席行業大型峰會、論壇與研討會等活動，包括中歐企業家峰會、亞太財富論壇、中國家族企業傳承主題論壇、亞洲私人銀行與家族辦公室峰會、台灣華人家族企業年度論壇等，藉此傳遞磐合對於財富管理行業的洞見，推動財富管理行業的發展。
磐合合夥人團隊常以演講嘉賓的身份受邀出席行業大型峰會、論壇與研討會等活動，包括中歐企業家峰會、亞太財富論壇、中國家族企業傳承主題論壇、亞洲私人銀行與家族辦公室峰會、台灣華人家族企業年度論壇等，藉此傳遞磐合對於財富管理行業的洞見，推動財富管理行業的發展。
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△ 磐合合夥人團隊出席行業活動照片
[行業榮譽]
磐合多年來的努力得到了市場的基本認可，這些榮譽將成為我們持續向前發展的動力來源。
- 國際獎項
△ 2023年3月30日，國際權威金融雜誌《亞洲貨幣》（Asiamoney）在其4月刊以及官網www.asiamoney.com上正式公佈了“2023中國卓越財富管理”大獎評選的獲獎結果。磐合家族辦公室憑藉自身專業度與業內美譽度脫穎而出，再次斬獲“最佳代際傳承財富管理機構”獎項，這是磐合家族辦公室第二次獲得這一獎項，也為磐合十年的歷程再添亮眼的一筆。
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△ 2022年磐合榮獲Asiamoney授予的“最佳代際傳承財富管理機構”獎項
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△ 2019年磐合榮獲The Asian Banker授予的“Family Succession Service of the Year in China”獎項
- 國內獎項
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△ 磐合合夥人領獎現場
[社會責任]
磐合認為，“只有具善意的財富才能永續，只有具價值觀的財富才能傳承”。在超高淨值客戶日益追求財富向善的環境中，磐合摒棄紙上談兵，廣泛參與推動慈善事業發展和提升慈善服務水平的活動與論壇。
-2014年8月，磐合聯合萬向信託、TNC（大自然保護協會）、阿里巴巴公益基金會、騰訊公益基金會等組織，共同舉辦了《2014青少年傳承公益夏令營》。磐合也協助成立中國第一個“大自然保護公益慈善信託”。-2018年3月，磐合捐資支持中歐財富管理研究中心成立“中歐-磐合實踐課題組” ，深化符合中國的本土化家族辦公室研究，為財富賦予善良積極的價值觀，讓家族基業持續造福中國千萬個家庭。-2018年9月，磐合與深圳市遞愛福公益基金會簽署戰略合作意向書，正式成為深圳市遞愛福公益基金會成員。-2018年11月，磐合參與由中歐商學院和聯合國開發計劃署影響力金融聯合舉辦的主題為“在中國建立一個推動影響力投資發展的生態系統”的閉門會，推動中國影響力投資的發展。
-2019年3月，磐合受邀參與聯合國開發計劃署可持續金融及全球慈善家協會主辦的《未來資本與未來慈善》活動，探討如何推動可持續的未來。
感謝磐合的家族夥伴、合作夥伴以及各界友人的大力支持。華人家族的傳承大計需要社會各界人士的共同協作與努力。
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-2014年8月，磐合聯合萬向信託、TNC（大自然保護協會）、阿里巴巴公益基金會、騰訊公益基金會等組織，共同舉辦了《2014青少年傳承公益夏令營》。磐合也協助成立中國第一個“大自然保護公益慈善信託”。-2018年3月，磐合捐資支持中歐財富管理研究中心成立“中歐-磐合實踐課題組” ，深化符合中國的本土化家族辦公室研究，為財富賦予善良積極的價值觀，讓家族基業持續造福中國千萬個家庭。-2018年9月，磐合與深圳市遞愛福公益基金會簽署戰略合作意向書，正式成為深圳市遞愛福公益基金會成員。-2018年11月，磐合參與由中歐商學院和聯合國開發計劃署影響力金融聯合舉辦的主題為“在中國建立一個推動影響力投資發展的生態系統”的閉門會，推動中國影響力投資的發展。
-2019年3月，磐合受邀參與聯合國開發計劃署可持續金融及全球慈善家協會主辦的《未來資本與未來慈善》活動，探討如何推動可持續的未來。
感謝磐合的家族夥伴、合作夥伴以及各界友人的大力支持。華人家族的傳承大計需要社會各界人士的共同協作與努力。